Eng

Россиян заставляют отчитываться перед банками

17 Июня 2019

Роман Беланов.pngБанкиры стали интересоваться, на что их клиенты тратят деньги. «Известия» публикуют истории вкладчиков нескольких кредитных организаций, которые вынуждены были объяснять, зачем снимают средства с собственных счетов. Банки в подобных случаях ссылаются на требование антиотмывочного закона.
Законны ли требования подобных объяснений, рассказал руководитель проектов "Хренов и Партнеры" Роман Беланов.


Опрошенные «Коммерсантом» клиенты Сбербанка и ВТБ также подтвердили, что при снятии крупных сумм они в письменном виде поясняли, что деньги нужны, например, на ремонт квартиры или на поездку в отпуск. Подобное любопытство банкиров незаконно, убежден адвокат компании «Хренов и партнеры» Роман Беланов: «Надо разграничивать два блока вопросов. Один — когда человек снимает со своего счета личные денежные средства. В этом случае у банка нет никаких оснований отказать этому лицу в выдаче, потому что он принял их на хранение, договорные обязательства прекратились в связи с наступлением какого-то периода, либо досрочного истребования денежных средств. Но в ситуации, когда физическое лицо делает перевод на счет другого лица или организации, у банка могут возникнуть сомнения в обоснованности платежа, и он может запросить определенные основания, документы».



С полной версией статьи можно ознакомиться здесь

Обратная связь