17 Июня 2019

Банкиры стали интересоваться, на что их клиенты тратят деньги. «Известия» публикуют истории вкладчиков нескольких кредитных организаций, которые вынуждены были объяснять, зачем снимают средства с собственных счетов. Банки в подобных случаях ссылаются на требование антиотмывочного закона.
Законны ли требования подобных объяснений, рассказал руководитель проектов "Хренов и Партнеры" Роман Беланов.


Опрошенные «Коммерсантом» клиенты Сбербанка и ВТБ также подтвердили, что при снятии крупных сумм они в письменном виде поясняли, что деньги нужны, например, на ремонт квартиры или на поездку в отпуск. Подобное любопытство банкиров незаконно, убежден адвокат компании «Хренов и партнеры» Роман Беланов: «Надо разграничивать два блока вопросов. Один — когда человек снимает со своего счета личные денежные средства. В этом случае у банка нет никаких оснований отказать этому лицу в выдаче, потому что он принял их на хранение, договорные обязательства прекратились в связи с наступлением какого-то периода, либо досрочного истребования денежных средств. Но в ситуации, когда физическое лицо делает перевод на счет другого лица или организации, у банка могут возникнуть сомнения в обоснованности платежа, и он может запросить определенные основания, документы».



С полной версией статьи можно ознакомиться здесь